GİRİŞ
Bir projeyi yürütmek için gerekli fonlara veya olağan finansman araçlarına başvurmak için gerekli koşullara sahip değilseniz, onu elde etmek için alternatif bir kaynak vardır: işbirlikçi, kitle, katılımcı veya patronaj olarak da adlandırılan kitle fonlaması veya toplu finansman Dünya çapında ve birkaç yıl içinde geleneksel olmayan finansmanın en alakalı kaynaklarından biri haline gelmiştir.
Kitle fonlaması, bireylerin, kar amacı gütmeyen kuruluşların ve şirketlerin, kesinlikle kişisel ihtiyaçları karşılamayı, sosyal veya ticari nitelikte projeler geliştirmeyi amaçlayan girişimleri yürütmek için gerekli kaynakları edinmeleri için bir yöntemdir. Yukarıdakiler, başarısı için işbirliği yapmak isteyen veya paralarını ödünç vermek veya yatırım yapmak isteyen bir grup insanın ekonomik katkılarını toplamakla görevli toplu finansman konusunda uzmanlaşmış internet platformları aracılığıyla.
Bu makale, özellikle uluslararası deneyime göre, çoğunlukla küçük ve orta ölçekli projeleri finanse etmek için yararlı bir araç olan, bağış ve ödüllere dayalı modellere, kitle fonlaması hakkında bir genel bakış sunmayı amaçlamaktadır. Bunun için ilgisi vurgulanır, üstlendiği farklı yöntemler, fon taleplerinin yayılması için kullanılan araçlar ve amaçlanan kullanımları için sponsorlardan bağış ve mali katkıların toplanması için kullanılan araçlar sunulur. başarı faktörleri, bu modelin avantajları ve gelişimini teşvik etmek için bazı politika önerileri.
GEÇMİŞİN ARKA PLANI VE ÖNEMİ
Bir toplumu finansal kaynaklarla işbirliği yapmaya davet etmek için büyük bir iletişim yolunun kullanıldığı ilk katılımcı finansmanı vakaları arasında, New York Dünyası gazetesinin 1883 ve 1884 yılları arasında Özgürlük Anıtı'nın monte edileceği beton kaidenin yapımını bitirebilmek için. Katkıda bulunanlara bir ödül olarak, katılımın bir bildirimi ve bir dolardan fazla yardımcı olmak için heykelin küçük bir kopyası teklif edildi. Beş ayda, yaklaşık 125.000 dolar toplandı, yaklaşık bağışların yaklaşık 160.000'inin, davaya bir dolardan daha az katkıda bulunan düşük gelirli insanlardan geldiğini vurguladı (Cejudo ve Ramil, 2013).
Çevrimiçi crowdfunding'in ilk örneği, 1997'de hayranlarını ABD turu için ödeme yapması için finansal olarak desteklemeye davet etmek için bir internet kampanyası düzenleyen İngiliz rock grubu Marillion'dur. Çevrimiçi bağışlarla toplam 60.000 dolar topladı.
Yıllar sonra, 2003 yılında müzisyen Brian Camelio, sanatçılarla halklarıyla iletişim kurmak, onlarla yaratıcı süreci paylaşmak ve yeni nesil üretimi için ekonomik işbirliklerini gerçekleştirmek amacıyla kolektif finansmana adanmış ilk platformu kabul eden ArtistShare şirketini kurdu. müzik sanatları alanında çalışır.
Crowdfunding dünyasında, crowdfunding'e atıfta bulunmak için İngilizce kelimelerden türetilen genelleme ve kullanım, Amerika Birleşik Devletleri'nde kurulan bir crowdfunding platformu olan Kickstarter'ın yaratılması ve daha sonra geliştirilmesi ile bağlantılıdır. 2008 yılında.
2012 yılında, dünyadaki 450'den fazla mevcut crowdfunding platformu 2.660 milyon dolar topladı ve çoğunlukla küçük ve orta ölçekli, kar amaçlı ve kar amacı gütmeyen yaklaşık 1.2 milyon projeyi destekledi. Toplanan toplamın% 60'ı Kuzey Amerika'daki platformlara,% 35'i Avrupa'daki platformlara,% 3'ü Okyanusya'daki platformlara ve kalan% 2'si Güney Amerika, Asya ve Afrika'daki platformlara karşılık geldi (Esponti, 2015).
Platformların göze çarpan bir örneği, 2009'dan Eylül 2015'e kadar web sitesinde Amerika Birleşik Devletleri, Kanada, Avrupa, Asya ve Latin Amerika'dan (çoğunlukla Meksika, Brezilya ve Arjantin) 253 bin proje yayınlayan Kickstartet'tir. Bunların yaklaşık 92 bini toplamda bin altı yüz milyon dolarlık bir tahsilatla talep edilen finansmanı elde etmiştir, bu da alınan toplam proje sayısının ortalama% 37'sini temsil etmektedir (Kickstarter, 2015).
Kitle fonlamanın evrimini ve mevcut konfigürasyonunu önemli ölçüde etkileyen unsurlar arasında ekonomik, sosyal ve teknolojik unsurlar bulunmaktadır. Çeşitli türlerde projeler yürütmeyi planlayan ve bunları gerçekleştirmek için yeterli kaynağa sahip olmayan veya banka kredisine erişme imkanına sahip olmayan artan sayıda insan için geleneksel olmayan bir finansman alternatifini temsil etmek için ekonomik olanlar. Öte yandan, toplumun katılımı, işbirliği, etkileşim ve kolektif çalışma için toplumsal hareketlerin yükselmesi ve dayanışma kültürünün geliştirilmesi katılımcı finansmanın başarısında önemli bir rol oynamıştır.
Teknolojiyle ilgili olarak, bilgi ve iletişim teknolojilerinin, özellikle bloglar, sosyal ağlar ve multimedya gibi dijital sosyal medyanın yanı sıra mobil cihazlar, e-posta ve ödeme sistemleri ile sağlanan gelişme olmadan şüphe yoktur. Bu finansman seçeneği, geniş bir potansiyel proje sponsoruna bölgesel konumlarından bağımsız olarak hızlı ve düşük maliyetle erişmenin imkansızlığı, geniş çapta yayılması, katkılarını yakalaması ve onlarla doğrudan etkileşim kurması nedeniyle çevrimiçi olarak geçerli olmayacaktır (Rodríguez de las Heras, 2014).
TÜRLERİ
Değişimin doğasına bağlı olarak, crowdfunding dört türe ayrılabilir:
Bağışlara dayalı kitle fonlaması (Bağışa dayalı kitle fonlaması) . Bu tür finansal olmayan kitle fonlaması temel olarak bireyler ve sivil toplum kuruluşları tarafından sosyal projeler için fon toplamak amacıyla kullanılır. Bağışçılar, projeye veya nedene katkılarından dolayı somut bir fayda almazlar, ancak ilgili platform aracılığıyla elde edilen ilerleme ve elde edilen sonuçlar hakkında ayrıntılı ve zamanında bilgiye erişebilirler.
Kitle fonlaması temelli ödüller (Ödül temelli inek fonlaması) . Uluslararası alanda en yaygın kullanılan finansal olmayan crowdfunding türüdür ve sponsorlara finansal katkıları karşılığında parasal olmayan bir ödül verilen projelerle çalışır.
Kitle fonlaması esaslı borç verme (Borç esaslı kitle fonlaması). Aracılık görevi gören bir internet platformu aracılığıyla, kaynak talebinde bulunan girişimcilerle, verilen kredilerden getiri elde etmek karşılığında yatırım fırsatları aramaya ilgi duyan insan gruplarıyla temasa geçen finansal bir crowdfunding modelidir. genellikle projenin uygulanabilirliğine, risk seviyelerine ve başarı beklentilerine dayanan oranlarda.
Yatırım tabanlı kitle fonlaması (Özkaynağa dayalı kitle fonlaması). Bu tür finansal crowdfunding'de, şirket payları, iştirakler veya elde edilmesi beklenen faydaların bir yüzdesi proje sponsorları grubuna sunulmaktadır.
PLATFORMLARI
Platformların ele aldığı kitle fonlaması türüne göre, bağış, ödül, kredi, yatırım ve karma platformlar olarak sınıflandırılmaktadır. Yukarıda belirtildiği gibi, bu yazıda bağış ve ödüllere dayalı kitle fonlaması karakterizasyonuna odaklanacağız. Bu tür platformlar, dünya çapında mevcut platformların% 75'inden fazlasını temsil etmektedir ve küçük ve orta ölçekli projeleri finanse etmek için özellikle yararlı araçlar olarak kabul edilmektedir.
Platformlar, aşağıdaki gibi crowdfunding hizmetlerini kolaylaştırmaya adanmış şirketler veya kuruluşlar tarafından oluşturulan web portallarıdır:
- Projenin ön analizi, değerlendirmesi ve onayının yayınlanması ve kamuoyunun başarısı için bağış ya da mali katkı yapmaya davet etmesi için, başvuru sahiplerine sitelerinde gerekli altyapıyı sunmak ve projeyi farklı yollarla teşvik etmek. platform için kullanılabilir. Bu bağlamda, sponsorları çekmek için projelerin iletişim çabalarının öncelikle finansman başvuru sahiplerine karşılık geldiğini belirtmek önemlidir.Projeleri destekleyen kişilerin, genellikle transferler yoluyla yaptığı bağışların ve mali katkıların alınması için aracılık hizmetleri sağlamak kredi / banka kartları ile platformların banka hesaplarına Aynı şekilde,tahsilat işlemi tamamlandıktan sonra bu bağışları ve mali katkıları ilgili faturalarıyla projelerin faydalanıcılarına ulaştırmak Zorlaşan başvuru sahipleri için düşük maliyetle proje tasarımı ve kampanya lansmanı için tamamlayıcı hizmetler sunan platformlar vardır. gerçekleştirilmesi.
Projelerin oluşturulduğu platform örnekleri
Meksika, Fondeadora (fondeadora.mx), Ideame (idea.me), Kickstarter (www.kickstarter.com), Aportemos (www.aportemos.com) Indiegogo (www.indiegogo.com), işletme oynamak (playbusiness.mx), İnek Yapalım (www.hagamoslavaca.mx), GetYourCause (www.getyourcause.com), Vakita Capital (vakitacapital.com) ve MiCochinito (www.micochinito.com/cochinitos) (IDB, 2014).
Bir platformun hizmetlerinin kullanılmadığı durumlar olduğunu belirtmek gerekir. Finansman başvuru sahipleri, projeleri internet sitelerine yüklemek, dağıtmak ve sponsorlardan bağış ve katkıları almaktan doğrudan sorumludur.
FİNANSMAN ARALIKLARI VE HEDEFİ
2011'deki Crowdfunding Industry Report'a (2012) göre, finansmanın% 35'i 2.500 dolardan az gereksinimleri olan projelere gitti,% 28'i 2.501 ila 5.000 bin dolar arasında,% 18'i 5.001 ila 10.000 dolar arasında değişti. % 9 ila 7.501 $ ila 10,000 $ ve% 10 ila 10,000 $ 'dan fazla (Massolution, 2012).
Kesin kişisel nedenleri karşılamak için finansman talep edilen projeler söz konusu olduğunda, sponsorlardan yapılan bağışlar genellikle aile acil durumlarına veya sağlık sorunlarına katılım, amaç için seyahat yapma gibi kavramların masraflarını karşılamak için kullanılır. çeşitli etkinliklere katılmak, farklı medyada uzun yolculuklar yapmak, eğitim ve öğretim için.
Sosyal kitle fonlaması projeleri öncelikle sağlık, gıda, eğitim, sosyal refah evlerinde konaklama, içme suyuna erişim gibi konularda toplumların gelişimini desteklemek için sivil toplum kuruluşlarından finansman taleplerine atıfta bulunmaktadır., eğlence ve spor, insan hakları ve istihdam. Ayrıca, etkinliklerin ve kutlamaların düzenlenmesi ve savunmasız grupların, çevrenin, vahşi yaşamın ve evcil hayvanların korunması için.
Küçük ve orta ölçekli işletme projeleriyle ilgili girişimlere sponsor olan kişilerin katkıları temel olarak aşağıdakiler gibi gereksinimleri karşılamayı amaçlamaktadır:
- Yeni ürün ve hizmetlerin geliştirilmesi Ürün ve hizmet hatlarının genişletilmesi. Companies Yeni şirketlerin oluşturulması, üretim süreçlerinin iyileştirilmesi, fiziksel tesislerin modernizasyonu, mobilya ve ekipman alımı, işletme sermayesi, ürün ve hizmetlerin pazarlanması.
Bu tür iş projelerinin karşılık geldiği faaliyet kategorileri arasında aşağıda açıklananlar bulunmaktadır:
- Yiyecek ve içecek hazırlama hizmetleri, Eğitim hizmetleri, Sağlık hizmetleri, Sanatsal, kültürel ve spor hizmetleri, Profesyonel, bilimsel ve teknik hizmetler, Film, video, radyo ve televizyon prodüksiyonu, Kitap, dergi ve gazete yayıncılığı, Sanat plastik ve fotoğrafçılık, Bilgi ve iletişim teknolojileri, Toptan ve perakende ticaret, İmalat sanayi, Tarımsal faaliyetler.
AVANTAJLARI VE RİSKLERİ
Bu modelin avantajları ve riskleri arasında aşağıdakiler öne çıkıyor:
- Projeleri filtrelemek, hangilerinin en cazip ve uygulanabilir olduğunu belirlemek ve kaynak talebini başlatırken halktan alınan yanıt sayısına göre üretken potansiyellerini test etmek için bir araç olmak (Zhou, 2015). Girişimci Girişimleri Bu model, başvuru sahiplerinin gelecekteki müşteriler olabilecek insanlarla iletişim kurmasını kolaylaştırır.Bazı durumlarda, tutarlı ödül projesini destekleyenlere, Örneğin, gerçekleştiğinde yeni bir mal veya hizmet alan ilk kişi olma veya özel bir etkinliğe katılma hakkı. Özünde bir çeşit satış öncesi.Önerilen proje izleyicileriyle mükemmel bir uyum içindeyse, finansman hedefini aşabilir ve bu nedenle daha yüksek kalite standartlarıyla veya daha geniş bir şekilde geliştirilmesine izin verebilir. başarısızlığın nedenlerini analiz etmek, olası eksiklikleri düzeltmek ve daha sonra yeni bir kitle fonlaması kampanyası başlatmak için iyileştirmeler yapmak.
Bununla birlikte, kitle fonlaması modeli, hileli projelerle uğraşmak, toplanan kaynakların doğru uygulanmasını denetlemek için etkili kontrollerin olmaması, vaat edilen ödüllerin verilmesini önleyen girişimlerin başarısızlığı, fikirlerin korsanlık olasılığı, özellikle yeni şirketlerin, ürünlerin ve hizmetlerin geliştirilmesi ve küresel düzeyde mevcut çok az düzenleme olması durumunda.
PROJELERİNİN BAŞARI FAKTÖRLERİ
Kitle fonlaması projelerinin başarısını etkileyen ilgili hususlar arasında aşağıda detaylandırılanlar bulunmaktadır:
- Uygunluklarını ve talep edilen finansmanlarını destekleyen açık ve gerçekçi hedeflerle usulüne uygun ve yapılandırılmış projeler sunmak. Ayrıca, hem uygulanmasında hem de işletilmesinde yaşayabilirliğini destekleyen gerekli unsurları içerdiklerini. Katkıda bulunmak isteyen insanları çekmek istiyorsanız, çekici olmanın yanı sıra, başvuranların gelişim kapasitelerine karşı güvensizlik yaratacağı konusunda belirsiz bir fikir sunmak yeterli değildir. Bir platform için uygun şekilde tasarlanmış bir projede aşağıdakiler gibi öğeler bulunmalıdır:
a) Fikrin tanımı
- Projenin adı ve fikrin kökeni, eklendiği kategori (kültürel, eğitim, girişimciler vb.). Başlangıç ve bitiş tarihi: Projenin destekleyicileri ve adanmış oldukları veya gerçekleştirmeyi planladıkları faaliyetler. Toplanacak fonların hedefi Girişim ve / veya ürün veya hizmetlerin seçkin ve ayırt edici özelliklerinin tanımlanması. Kullanım veya tüketiminden elde edilen Hedef kitle İşletmenin yeri Projenin ekonomik ve sosyal ilgisi
b) Mevcut kaynaklar
- Proje destekleyicilerinin bilgisi, becerileri, deneyimi ve hazırlanması: Girişimin geliştirilmesi için mevcut olan kendi kaynakları.
c) Fotoğrafların ve görsel-işitsel materyallerin hazırlanması
- Projenin resmini desteklemek için fotoğrafların dahil edilmesi Fikrin merkezi özelliklerinin çekici, ikna edici, hevesli ve güvenilir bir şekilde anlatıldığı 3 dakikadan fazla olmayan bir videonun kaydedilmesi.
d) Finansal hedef
- Komisyonlar için ek masraflar, diğer hizmetler, ödüllerin maliyeti ve güvenlik marjı göz önünde bulundurularak projenin yürütülmesi için toplanacak toplam para miktarı Projeyi desteklemek isteyen kişiler tarafından desteklenecek finansman miktarlarına alternatifler. Örneğin, çeşitli ara aralıkları ile 100,00 $ 'dan en fazla 10.000,00 $' a kadar değişebilirler.Toplama modeli seçimi: Projenin yayınlanacağı kampanyanın kalıcılık süresi. Örneğin, 30, 60, 90 veya 120 günlük bir süre boyunca.
e) Ödüller (ödül crowdfunding için)
- Katılan miktara göre ödül türleri Her seviyede sunulacak ve proje sponsorlarına gönderilecek ödül veya ödüller. Diğer yönlerinin yanı sıra, çeşitli türlerin tanınması, gelişmiş ürünlerin teslimi, küçük hediyeler, etkinliklere veya verilecek hizmetlere özel davetler, kuponlar, çekilişlere katılım ve satın alımlarda indirimler bulunmaktadır.
f) Proje dağıtım planı
- Bu aşamada, projenin yaygınlaştırılması için, e-posta, Facebook, Twitter, You Tube, Bloglar, Whats App, basılı yayınlar ve bu amaçla etkinliklerin organizasyonu gibi kaynakların geniş kullanımını düşünen bir ön plana sahip olunması gerekmektedir.
- Projeyi yayınlamak için kullanılan toplama modelleri, uzmanlık düzeyleri, coğrafi kapsam ve maliyetler gibi faktörlere göre en uygun platformu seçin.
Esas olarak üç tip koleksiyon modeliyle çalışırlar (İspanya Hükümeti, 2015):
- Koleksiyon modeli "Hepsi veya Hiçbiri". Finansman hedefinin% 100'üne ulaşılamazsa, tutarın tamamı işbirliği yapan kişilere geri ödenecektir Tahsilat modeli "Tüm Hesap veya Tüm Toplam". Ekonomik amacın% 100 sağlanamadığı ve projenin özelikleri koymazsanız, başvuranlar kısmen onları yürütmek için toplanan para almak. “Karışık ” toplama modeli. Kitle fonlaması kampanyası iki aşamaya ayrılmıştır: birincisi “Todo o Nada” ile çalışır ve belirlenen finansman miktarına ulaşılırsa, “Todo Cuenta veya Todo Suma” modeli kullanılır.
Uzmanlık düzeyine göre genellikle aşağıdakilere ayrılır:
- Uzmanlaşmış veya niş. Yeni başlayanların veya yeni ürün ve hizmetlerin geliştirilmesi gibi özel nitelikteki girişimleri teşvik etmeye adanmış; bilimsel, sosyal veya çevresel projeler; kitapların, mikro işletmelerin, sinema, video veya belirli ekonomik etkinliklerin yayınlanmasını teşvik etmek. Farklı faaliyet kollarından (tarımsal, endüstriyel, ticari ve hizmetler) projeler barındırırlar. Önceki iki tür projeyi barındırıyorlar.
Coğrafi kapsamına göre, aslında iki platform sınıfı vardır:
- Yerel kapsama platformları. Hizmetlerini bir ülkenin herhangi bir yerinden proje tekliflerine veya kuruluş, bölge, şehir veya topluluk düzeyinde yerel girişimlere sunarlar. Küresel olarak veya bir grup ülkeden projelerle çalışırlar.
Platformların kullanım maliyeti ile ilgili olarak, komisyonlar toplam finansmanın% 5 ila% 8'i arasındadır.
- Projelerin önemli ekonomik veya sosyal etkisi olan ilgili sorunlara, belirli bir medya görünürlüğüne sahip insanlara, kuruluşlara veya faaliyetlere, cazip ekonomik getirilere sahip şirketlere, yenilikçi ürün ve hizmetlere veya yenilikçi çözümler sunan şirketlere toplum gelişimi, çevresel iyileştirmeyi, serbest istihdamı ve istihdam yaratmayı teşvik etmek; diğerleri arasında kültür, eğitim, yerel kaynakların kullanımı, adil ticaret, sağlıklı beslenme ve esnaf faaliyetlerini teşvik etmek.
- Halkın dikkatini çekmenin zorlukları nedeniyle kampanyalar 40 günden fazla sürmemelidir Ödül kitle fonlaması durumunda, teklif edilecek katılım türleri sponsorların katkı miktarına bağlı olarak özgün, çekici ve farklı olmalıdır..Projelerin yaygınlaştırılması için gerekli kaynaklara, iletişim ağlarına ve kapasiteye sahiptir.
SON MUHAKEMELER
Bilgi ve iletişim teknolojilerinin geliştirilmesine dayanan kitle fonlaması, son yıllarda uluslararası alanda çeşitli sosyal, ekonomik ve teknolojik faktörlerden türetilen önemli bir büyüme kaydeden yeni bir banka dışı finansman mekanizması oluşturmaktadır. Ancak, Meksika örneğinde ve diğer ülkelerin aksine, kitle fonlamasının kendisinin büyümesi nispeten yavaş olmuştur ve bunun sonucunda, ülkenin uzun ve karmaşık bir durumdan geçtiği bir zamanda bu yenilikçi geleneksel olmayan finansman aracının israfı ortaya çıkmıştır. toplumun tüm sektörlerinin katılımını ve dayanışmasını gerektirir.
Bu, büyük ölçüde, hükümetin ve katılımcı finansmanın teşvik edilmesini amaçlayan özel ve sosyal sektörlerin çabalarını, farklı yöntemlerde platformların oluşturulması ve geliştirilmesini, faaliyetlerini düzenler, faaliyetlerini şeffaflaştırır ve faydalanıcılara sunulan kaynakların kullanımını; Riskleri azaltmaya yardımcı olur ve borç verenlere ve yatırımcılara güvenlerini güçlendirmeleri için daha fazla kesinlik sağlarlar.
Benzer şekilde, temel işlevleri yaygınlaştırma, eğitim, sürekli iyileştirme, danışmanlık, bilgi, araştırma yapmak ve etik ve sorumlu uygulamaları teşvik etmek
Aynı şekilde, sektörün gelişmesi için stratejilerin tasarlanmasına katılmalarına ve farklı hükümet ve yasama organları önünde danışma ve irtibat organları olarak hareket etmelerine ve çeşitli türdeki ulusal kurumlarla ilişkiler ve ittifaklar kurulmasına olanak tanıyan kanalların oluşturulması. uluslararası kuruluşların ortak görevlerini yerine getirmeleri.
REFERANS KAYNAKLARI
- IDB, (2014). Meksika'da kitle fonlaması: dijital teknolojilerin gücünün inovasyonu, girişimciliği ve ekonomik içermeyi nasıl dönüştürdüğü, Çok Taraflı Yatırım Fonu, Washington, DC) Cejudo, A., Ramil, X., (2013). Kitle sermayesi. Katılımın anahtarında toplu finansman, İspanyol Bağış Toplama Derneği, İspanya, Esponti, C., (2015). Kitle kaynak kullanımı ve corwdfunding. Küresel bir endüstri perspektifi. At: www.digitalmalaysia.my/b40/national-crowdsourcing-conference-2015 (Konsültasyon 09/02/2015).İspanya Devleti, (2015). İspanya'da kolektif mikrofinans, Sanayi, Enerji ve Turizm Bakanlığı, İspanya, Kickstarter, (2015). Resmi internet sitesi. Şurada: www.kickstarter.com (Konsültasyon 08/20/2015). Çözüm, (2012). Kitle Fonlaması Sanayi Raporu 2012, At: http://www.ncfacanada.org/wp-content/uploads/2012/10/Massolution-Full-IndustryReport (Danışma: 08/08/2015). Rodríguez de las Heras, T., (2014). "Proje finansmanı için alternatif bir mekanizma olarak kitle fonlaması", İşletme Hukuku, No.1, s.121-140.Zhou, Y., (2015). "17 Ekim 2014 tarihli tasarıda, iş finansmanını teşvik eden katılımcı finansman veya kitle fonlaması hakkında yeni düzenleme", Actualidad Jurídica Uría Menéndez, No. 39, s. 105-109.
