Bu yazıda, her geçen gün daha az yükselişe geçmesine rağmen, banka dolandırıcılığı arenasında olmayı asla bırakmayan, katırcı figürü olan bir figürden bahsedeceğiz.
Bir banka katmanı, sosyal mühendislik kanıtları (genellikle kimlik avı) ile kandırılarak havale dolandırıcılık transferlerini alma ve suçlular için parayı "güvenli" sitelere taşıma konusunda kandırılan kişidir.
Yani, günlük hayatımızda herhangi birimiz bu kurbanlardan biri haline gelebilir ve çoğu durumda dolandırıcı bir kişi rolünü oynadığımızı bile bilmeden, banka katili olabilir.
Dolandırıcılık nasıl gerçekleşir? Normalde hayali bir şirketten, işi alan kişiye bir iş veya ekstra ücret teklif eden bir e-posta alırsınız (toplumdaki yüksek işsizlik seviyesi nedeniyle, insanlar bir iş fırsatına sahip olmak istedikleri için çok etkili bir yoldur). aşağıdaki örnek aşağıda gösterilmiştir:
Örnek Mail Mulero Bancario
Kurban veya katırcı işi yapmayı teklif ettiğinde, izlenecek adımlar açıklanır.
- Bir bankaya gidin, kendi adınıza bir hesap açın (daha önce sahip değilseniz) O hesapta para alın (bu tür transferlerin izlenmesi genellikle daha az olduğundan genellikle 3000 Euro'dan az) Tüm parayı çek Nakit olarak hesap Bir komisyon bulundurun (genellikle toplamın yaklaşık% 10'u) Başka bir işletmeye yatırın, genellikle iz bırakmayan ve başka bir ülkede, hatta başka bir kişi tarafından geri çekilebilenler.
"Bu işi seçen" kişi için ideal bir fırsattır, sadece bankaya giderek, bir havaleyi alarak ve parayı başka bir siteye taşıyarak, büyük miktarda para kazanabilir ve en fazla bir saate ihtiyaç duyabilirsiniz.
Bu tür bir dolandırıcılığın ardında, çevrimiçi bankacılık anahtarları herhangi bir şekilde (kimlik avı, kötü amaçlı yazılım vb. Yoluyla) ve bu kişi adına çalınan katırcı dışındaki bir kişiye karşı yapılan sahtekarlıktır. Yukarıda belirtilen katırcıya bir transfer emri verilir, bunu kendisi alır ve genellikle 'Western Union' veya 'MoneyGram' gibi yerinde para gönderen / alan şirketlerle dolandırıcıya gönderir.
Bütün bunlar dolandırıcılar tarafından mükemmel bir şekilde koordine edilir ve bir / iki saatlik bir süre içinde yapılır, bu nedenle parayı hareket ettirmeden önce aktarımı reddetmek veya katırcıyı yakalamak veya engelleyen herhangi bir eylem çok zordur. dolandırıcılık.
Ayrıca bu gibi durumlarda, dolandırıcıyı tespit etmek çok zordur çünkü adı hiçbir yerde bulunamaz ve üçüncü şahıslara karşı kontrolsüz bir şekilde kara para aklama suçunu bilmeden işlediği için katırcı için yasal yansımaları vardır. açıkça hileli bir para olan “komisyon”).
Katırcıların müdahale ettiği bu durumda, iki mağdurumuz var, ilki hesabında hileli aktarımı yapan dolandırıcı (bu kişi çoğu durumda dolandırıcılık kurbanı olduğunu kanıtlayacak ve para kendisine iade edilecektir. bir soruşturmadan sonra) ve bir dolandırıcılığın kurbanı olmanın yanı sıra, kanuna yasal yansımaları olacak ve en azından parayı hileli transferden (sadece küçük bir kısmını aldığı) iade etmek zorunda kalacak olan katırcının kendisi.
Bu nedenle, her iki durumda da, en kötü durumda, size bilmeden suçlu olmanızı söylediğimiz gibi ulaşabilecek dolandırıcılık amaçlı e-postaların sağduyulu ve farkında olmalı ve açmamalısınız.
__________________________
Fernando Saavedra
Siber Güvenlik Yöneticisi
Áudea Bilgi Güvenliği
